Boletín del inversionista: Reclamaciones de los inversionistas
25 de marzo, 2016
La OIEA, Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas (Office of Investor Education and Advocacy) de la SEC pubica este Boletín del Inversionista para informar a los inversionistas acerca de cómo la OIEA maneja las reclamaciones de los inversionistas y explicar otras maneras como los inversionistas pueden resolver conflictos relacionados con los títulos valor.
Tipos de Reclamaciones
La OIEA recibe muchos tipos de reclamaciones de inversionistas individuales, incluyendo quejas contra los corredores de bolsa, las compañías de corretaje, los asesores de inversión, los agentes de transferencia, los fondos mutuos de inversión, y otros participantes en el mercado. Usted puede presentar a la OIEA un formulario de reclamación del inversionista para reportar problemas con las inversiones, con una cuenta de inversión, o con un profesional financiero, incluidos los problemas relacionados con:
- gestión de las órdenes, la ejecución de las órdenes, o las confirmaciones;
- entrega de fondos o valores;
- dividendos;
- honorarios, las comisiones, o los recargos;
- manifestaciones inexactas o engañosas por parte de profesionales financieros
- margen;
- idoneidad;
- apertura, transferencia o cierre de una cuenta, o redención o transferencia de fondos mutuos de inversión; y
- cuentas 401(k), planes de pensiones, u otras cuentas de jubilación.
También puede enviar a la OIEA copias de documentos, cartas y otros materiales que usted considere que serían de ayuda para entender su reclamación, pero no envíe documentos originales. Las copias se pueden enviar por correo electrónico a ayuda@SEC.gov, por fax al 1-202-772-9295, o por correo aéreo a U.S. Securities and Exchange Commission, Office of Investor Education and Advocacy, 100 F Street, N.E., Washington, DC 20549-0213, Estados Unidos.
La OIEA le informará de la recepción de su reclamación y anotará el número del expediente asignado a su reclamación. Debe hacer referencia a este número de expediente cada vez que se comunique con la OIEA.
Si desea proporcionar a la SEC información acerca de fraudes o delitos que involucren posibles violaciones de las leyes federales de valores, puede consultar el Portal de consejos útiles, reclamaciones y remisiones.
Procedimiento para la tramitación de las reclamaciones
La OIEA ayuda a asegurar que, cuando sea apropiado, las personas y entidades reguladas por la SEC respondan a las reclamaciones de los inversionistas. Si el inversionista selecciona la opción del formulario de reclamación dando su consentimiento para que la OIEA envíe la reclamación a la respectiva empresa ("Sí, enviar el formulario a la empresa ...."), normalmente, la OIEA enviará la reclamación, solicitando a la empresa que envíe un informe escrito al inversionista y a la OIEA abordando las cuestiones planteadas.
La OIEA puede referir la reclamación de un inversionista a otras oficinas o divisiones dentro de la SEC, incluyendo la División de Imposición de Cumplimiento (Division of Enforcement). Generalmente, la Division of Enforcement realiza las investigaciones de manera confidencial. Por consecuente, la OIEA no confirmará ni negará la existencia de una investigación y no ofrecerá al inversionista información actualizada acerca del estado de una reclamación.
Uso de la información de la reclamación
El principal por parte de la OIEA de la información relacionada con una reclamación de un inversionista es resolver la reclamación; sin embargo, la OIEA también puede compartir la información con otras oficinas y divisiones internas de la SEC o fuera de la SEC, según sea apropiado. De conformidad con 5 USC 552a(b), es posible divulgar registros e información fuera de la SEC para múltiples propósitos, incluyendo la ayuda con las pruebas y la imposición de cumplimiento por parte de la SEC para determinar si una entidad o una persona está cumpliendo con la legislación federal de valores o ciertas normas, o si ha incurrido en transgresiones. A menudo la SEC pone sus expedientes, incluyendo información de reclamaciones, a disposición de otras agencias gubernamentales.
La información acerca de una reclamación presentada ante la OIEA está sujeta a la Notificación SEC-65 del Sistema de Registros Públicos en la Ley Estadounidense de Privacidad y Confidencialidad de la Información [Privacy Act] (SORN SEC 65, Sistema de información de la respuesta a los inversionistas), que se publica y actualiza periódicamente. Usted puede leer la Política de privacidad y seguridad del sitio web SEC para conocer mejor cómo la OIEA puede utilizar la información de las reclamaciones de los inversionistas.
Otras opciones para resolver una reclamación
Las leyes federales y estatales para los títulos valor proporcionan importantes derechos y recursos legales a los inversionistas, que pueden aplicarse a las disputas con una persona o una entidad regulada por la SEC. Usted puede tratar de resolver una reclamación a través de los tribunales, el arbitraje o la mediación.
Es posible que desee contratar un abogado que se especialice en la legislación de valores. Si no puede pagar un abogado, es posible que el consultorio jurídico de arbitraje y mediación de alguna facultad de derecho le pueda ayudar gratuitamente a resolver un conflicto relacionado con los títulos valor.
En algunos casos, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (Financial Industry Regulatory Authority) puede ayudar a resolver un conflicto a través de un profesional de servicios financieros. Para obtener más información, lea cómo iniciar un arbitraje o mediación.
Información adicional
Para hacer una pregunta o reportar un problema relacionado con sus inversiones, con su cuenta de inversión, o con un profesional financiero, comuníquese con nosotros en línea o llamando gratuitamente al teléfono de la SEC para atención a los inversionistas: 1-800-732-0330 (si llama desde fuera de los Estados Unidos marque el 1-202-551-6551).
Visite la página web de la SEC para los inversionistas individuales, en Investor.gov.
Reciba Alertas y Boletines de la OIEA por correo electrónico o contenido RSS.
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La Office of Investor Education and Advocacy de la SEC proporciona esta información como un servicio a los inversionistas. No constituye una interpretación legal ni es una declaración de política de la SEC. Si tiene alguna pregunta acerca del significado o la aplicación de una ley o una norma en particular, por favor consulte con un abogado que se especialice en la legislación de valores.
