Avoiding Investment Fraud in Your Faith-Based Community – Investor Alert
تجنب الإحتيال الإستثماري في الجاليات الدينية – تحذير للمستثمر
1 تشرين الثاني 2019
أصدر SEC’s Office of Investor Education and Advocacy مكتب تأييد وتثقيف المستثمر التابع للجنة سندات الضمان والبورصة الأمريكيةو Retail Strategy Task Force فريق عمل إستراتيجية البيع بالتجزئة تحذيرا لمساعدة المستثمرين في حماية أنفسهم وجالياتهم من الإحتيال الذي يستهدف أفرادا ينتمون إلى ذلت الديانة.
إن وجود شيء مشترك بين الأشخاص هو وسيلة رائعة لتسهيل مبادرة الحديث وكسب ثقة الشخص، وإن الميول إلى الوثوق بشخص ما يكون قوياً بالأخص إذا أظهر ذلك الشخص أنه يمتلك نفس المعتقدات والقيم التي تمتلكها أنت. لكن المحتالين يحاولون أن يستغلوا هذه الثقة عن طريق إستهداف أهل الإيمان. قد يكون هؤلاء المحتالين (أو قد يتظاهروا بأنهم) عضوا من الجتمع ذاته الذين يحاولون النصب عليه. . نحن نحثك على أن تكون حذراً من الإحتيال في الإستثمار حتى ولو كان ذلك في جاليتك الدينية.
في قضية لجنة سندات الضمان والبورصة الأمريكية ضد جون هيندرسون وشركة الموارد الرئيسة العالمية ذ.م.م, قامت اللجنة برفع دعوى على الشركة التي تقع في إللينوي, وعلو مؤسسها ورئيسها ومديرها التنفيذي بسسب قيامهم بإشاء إفاداتٍ مضللة تتعلق بعروض بسندات الضمان التي إستهدفت المستثمرين المسيحيين. وبحسب ما ورد عن شكوى الجنة، فإن العرض المزعوم قد إستهدف عن طريق إستخدام المراجع الدينية المتعددة الأفراض المنتمين إلى الجامعات المسيحية والكنائس ومنظمات دينية أخرى التي كمان الدير التنفيذي مرتبط معها ومن ضمنها كنيسة أنشأها المدير التنفيذي نفسه. SEC v. John Henderson and Global Leadership Resources LLC
يستهدف المجرمون كلا الجاليات ذات النطاق الواسع (على سبيل المثال الأشخاص الذين ينتمون إلى ديانة معينة) وأيضاً الجاليات الصغيرة (على سبيل المثال، الأشخاص الذين يترددون على نفس المسجد أو الكنيسة أو المعبد). وفي بعض حالات النصب، يقوم المحتالون بتجنيد رؤساء هذه الجاليات لكي يتكلموا بالحسنى عن هذه المُؤامَرة. قد لا يكون هؤلاء الرؤساء على علم بأن هذا "الإستثمار" هو في الحقيقة خدعة وبذلك هم أيضاً يمكن أن يكونوا ضحية للإحتيال.
على الرغم من صعوبة تصديق أن شخصاً يشارك نفس معتقداتك وقيمك سوف يقوم بمحاولة الإحتيال عليك، ستكون خسائرك فادحة إذا نجح ذلك الشخص بهذه المُؤامَرة. إليك بعض النصائح لمساعدتك ومساعدة الأخرين في جاليتك الدينية لتجنب الوقوع ضحية للإحتيال:
- اعرف من تتعامل معه. حتى لو كنت تعرف الشخص الذي يقدم لك عرض الإستثمار أو كان يستغل دوره في جاليتك الدينية لتقديم العرض، يجب عليك التأكد أن ذلك الشخص هو مستثمر رسمي ومضمون. دائماً تحقق من خلفية المستثمر الرسمي الذي تنوي التعامل معه من خلال إستعمال وسيلة البحث المجانية على الرابط: Investor.gov (يُفضل إستعمال الإسم القانوني إذا سمح الأمر). إذا كان الشخص لا يمتلك رخصة العمل في الإستثمار، نحن نحثك على مراعاة الحذر الشديد، إن الأشخاص الذين لا يمتلكون الرخص هم الاغلبية اللتي نراها تقوم بعمليات النصب والإحتيال الإستثماري. ويمكنك أيضاً أن تعرف ما إذا كان الشخص قد عوقب من قبل اللجنة عن طريق إستعمال الرابط التالي: SEC Action Lookup - Individuals (SALI) database, أو حتى بإمكانيتك انت تقوم ببحث بسيط على الإنترنت للتحري عن أي أخبار عن ذلك الشخص.
- إفهم العرض الذي يقدمونه لك لبيعه إذا قام شخص ما بتوصية إستثمار معين، إطلب الحصول على المزيد من المعلومات. يجب عليك أن لا تثق بعرض إستثمار إذا لم يكن العرض مكتوباً في وثيقة رسمية. إن المحتالين بالعادة يتجنبون وضع الأمور في وثيقة رسمية.
- تجنب الإستثمارات التي تكون " أروع من أن تُصدّق" لا تقع ضحية للإستثمارات التي تعدك بالمرابح الهائلة أو "عائدات" مضمونة. تنطوي كل الإستثماراتعلى قدر من الخطورة. إن الوعود بالحصول على عائدات كبيرة بشكل سريع ودون مخاطرة هي من الإشارات التحذيرية الكلاسيكية لوجود الإحتيال.
- لا داعي للإستعجال. قم بالدراسة والبحث بشكل دقيق عن هذه "الفرص" قبل أن تقرر الإستثمار فيها. كُن متشككاً بشكل خاص إذا قال لك الشخص أنه "لايمتلك الوقت" ليكتب التفاصيل. إن المستثمرين الرسميين ذو السمعة الحسنة لن يقوموا بالضغط عليك لتقوم بالشراء مباشرةً.
قد تشعر بعدم الإرتياح للشك بشخص تعرفه وثق به وبالأخص عندما يكون ذلك الشخص عضواً في جاليتك الدينية، لكن يجب عليك التذكر أن النقود المُجازف بها هي نقودك وضع في إعتبارك أيضاً أن الشخص الذي يحاول أن يبيعك فرصة الإستثمار في بعض الأحيان، قد يكون ضحية للإحتيال أيضاً. إذا كان لديك ادنى شك في الإحتيال، إبتعد عن تلك "الفرصة" وأبلغنا عنها:
Securities and Exchange Commission لجنة سندات الضمان والبورصة – إستمارة شكوى للجنة
(https://www.sec.gov/complaint/select.shtml)
معلومات إضافية
مكتب تأييد وتثقيف المستثمر التابع للجنة سندات الضمان والبورصة الأمريكية يوجه اتهامات إلى قس بالاحتيال على متقاعدين
(SEC Charges Pastor With Defrauding Retirees)
مكتب تأييد وتثقيف المستثمر التابع للجنة سندات الضمان والبورصة الأمريكية يوجه اتهامات إلى قس معروف ومخطط مالي للضلوع في مؤامرة للاحتيال على متثمرين متقدمين في السن.
(SEC Charges Prominent Pastor, Financial Planner in Scheme to Defraud Elderly Investors)
- لجنة التجارة الفدرالية – ل ت ف المساعد في تقديم الشكاوي
(Federal Trade Commission – FTC Complaint Assistant)
(https://www.ftccomplaintassistant.gov/#crnt&panel1-1) - المكتب المالي لحماية المستهلك
(Consumer Financial Protection Bureau – CFPB Complaint Page)
(https://www.consumerfinance.gov/complaint/)
إيقاف الإحتيال المبني على الصلات في مجتمعك(Stopping Affinity Fraud in Your Community)
يمثل هذا التحذير وجهات نظر طاقم (Office of Investor Education and Advocacy) مكتب تأييد وتثقيف المستثمرو (Office of Investor Education and Advocacy) فريق عمل إستراتيجية البيع بالتجزئة. إن التحذير ليس قانونا أو تنظيما ولا بيانا صادرا عن (Securities and Exchange Commission) ("Commission")، لجنة سندات الضمان والبورصة "اللجنة". إن ("Commission") اللجنة لا توافق أو تعترض على هذا التحذير. إن هذا التحذير، مثله مثل جيمع التصريحات الصادرة عن الطاقم، لا يحمل قوة أوأثر قانوني: هو لا يغير أو يعدل القانون المعمول به ولا يترتب عليه أي إالتزامات جديدة أو إضافية لأي شخص.
