Avoiding Investment Fraud in Your Faith-Based Community – Investor Alert
종교 기반 지역사회에서 투자 사기 피하는 법 – 투자가 경고문
2019년 11월 1일
SEC의 Office of Investor Education and Advocacy 과 the Retail Strategy Task Force (투자가 교육 및 보호 그리고 소매 전략 태스크 포스 사무국) 는 같은 종교를 믿는 신도를 상대로 하는 사기에서 투자가 자신과 지역사회를 보호하는 것을 돕기 위해 이 경고문을 발행합니다.
무엇인가를 공통으로 가지고 있다는 것은 대화를 시작하고 다른 사람의 신뢰를 얻을 수 있는 아주 좋은 방법이며, 특히 다른 사람이 자신과 같은 종교와 가치관을 가진 것처럼 보일 때 그 사람을 신뢰하는 경향이 아주 강합니다 – 사기꾼은 자신이 사기치려고 하는 바로 그 그룹의 일원일 수도(또는 일원인척 할 수도) 있습니다. 저희는 같은 종교를 가진 지역사회에서도 투자 사기에 조심하시기를 강력하게 권고합니다.
SEC v. John Henderson and Global Leadership Resources LLC,판례에서, SEC는 일리노이주에 기반을 둔 회사 및 그 설립자, 사장 겸 대표이사를 기독교도 투자자를 노려 유가 증권 발행 시 허위 및 오해 소지가 있는 보고서를 제출한 혐의로 고발하였습니다. SEC에서 제기한 고소장에 따르면, 혐의를 받고 있는 이 사기 사건은 기독교 대학, 기독교회, 그리고 대표이사 자신이 설립한 교회를 포함한 대표이사와 관련된 다른 여러 종교 단체에 속한 사람들을 대상으로 수 많은 종교적인 발언을 통해 이루어졌습니다.
범죄자는 광범위한 지역사회(예를 들어, 특정 종교를 믿는 사람들)뿐만 아니라 소그룹(예를 들어, 같은 회교 사원, 교회, 또는 유대교 회당) 모두를 범행 대상으로 삼을 수 있습니다. 심지어, 일부 사기에서는, 그룹 리더를 통해 그 사기 내용을 전파하게도 합니다. 이들 리더들은 그 “투자”가 실제로는 사기임을 알아채지 못할 수 있으며, 이는 자신들도 피해자임을 의미합니다.
귀하와 같은 종교와 가치관을 믿는 사람이 귀하에게 사기를 칠 것이라는 것을 믿기 어려우시겠지만, 실제로 사기를 당하면 그 손해 금액이 엄청날 수 있습니다. 여기 귀하와 귀하의 종교 기반 지역사회 일원이 사기의 희생양이 되는 것을 방지하는데 도움이 될 몇 가지 조언이 있습니다.
- 거래 상대가 누구인지 알아보십시오. 개인적으로 또는 종교 단체를 통해 귀하에게 투자 제안을 하는 사람을 알고 있더라도, 반드시 그 사람이 등록된 투자 전문가인지 여부를 확인하십시오. Investor.gov 에서 제공되는 무료 검색 도구를 이용하여 반드시 고려 대상인 투자 전문가의 신원(가능하면, 법적 이름 사용)을 확인하십시오. 만약 그 사람이 면허를 소지하고 있지 않다면, 아주 조심하시도록 주의를 드립니다 – 저희 경험에 따르면 면허가 없는 사람이 훨씬 더 많은 투자 사기 범죄를 저지릅니다. SEC 행위 조회 – 개인 SALI 데이터베이스 (SEC Action Lookup – Individuals) 를 사용하여 그 사람이 SEC의 징계 대상인지 여부, 또는, 심지어 간단한 인터넷 검색을 통해서라도 그 사람에 대한 모든 뉴스를 알아보실 수 있습니다.
- 그들이 무엇을 판매하려고 하는지 알고 계십시오. 다른 사람이 투자 종목을 추천하면 더 많은 정보를 알아보십시오. 서면으로 제공되지 않는 어떤 투자 종목도 믿지 마십시오. 사기꾼은 일반적으로 서면 작성을 회피합니다.
- “너무 좋아서 믿어지지 않는” 투자를 피하십시오. 엄청난 수익 또는 “보장된” 수익을 약속하는 투자에 속지 마십시오. 십중팔구는 사기입니다. 위험성이 없다고 주장하는 투자를 조심하십시오. 모든 투자에는 위험이 따릅니다.위험성 없는 빠른 고수익의 투자를 약속하는 것은 사기에 대한 전형적인 위험 신호입니다.
- 절대로 서두르지 마십시오. 투자를 결정하기 전에 그 “기회”에 대해 잘 알아보십시오. 특히 자세한 내용을 글로 적을 “시간이 없다”라고 말하는 사람을 주의하십시오. 평판이 좋은 투자 전문가는 당장 투자하라고 압박하지 않습니다.
귀하가 알고 신뢰하는 상대방, 특히 그 사람이 귀하의 같은 종교의 지역사회 일원이면, 그 사람에게 질문하는 것이 불편할 수 있습니다. 하지만, 귀하가 돈을 잃을 위험이 있다는 것을 꼭 기억하십시오. 그리고, 투자를 판매하려고 하는 그 사람이 때로는 자신도 모르는 희생자일 수도 있음을 기억하십시오. 사기 가능성이 있다고 의심되면, 그 “기회”를 포기하고 저희에게 연락하십시오.
증권 거래 위원회(Securities and Exchange Commission) – 불만 신고서 (SEC Complaint Form)(https://www.sec.gov/complaint/select.shtml)
추가 정보
SEC, 은퇴자를 상대로 사기를 친 목사를 고발하다 (SEC Charges Pastor With Defrauding Retirees)
SEC, 노인 투자가를 사기친 혐의로 유명 목사이자 자산 설계자를 고발하다 (SEC Charges Prominent Pastor, Financial Planner in Scheme to Defraud Elderly Investors)
- 연방 거래 위원회(Federal Trade Commission) – 불만 도우미 (FTC Complaint Assistant) (https://www.ftccomplaintassistant.gov/#crnt&panel1-1)
- 소비자 금융 보호국(Consumer Financial Protection Bureau) – 불만 접수 페이지(CFPB Complaint Page) https://www.consumerfinance.gov/complaint/
지역사회에서의 친분 기반 사기 근절하기(Stopping Affinity Fraud in Your Community)
이 경고문에는 Office of Investor Education and Advocacy 그리고 Retail Strategy Task Force 사무국 직원의 견해가 적혀있습니다. 이는 Securities and Exchange Commission (“위원회”) 의 규칙, 규정 또는 성명서가 아닙니다. 위원회는 이 내용을 승인도, 거부도 하지 않았습니다. 이 경고문은 다른 모든 직원 성명서와 마찬가지로 법적 구속력이나 권한이 없습니다: 이 경고문은 다른 해당 법을 변경 또는 개정하지 않으며, 어떤 개인에 대한 새로운 또는 추가적 의무를 생성하지 않습니다.