Avoiding Investment Fraud in Your Faith-Based Community – Investor Alert

Tránh Lừa Đảo về Đầu tư trong Cộng đồng Tôn Giáo của bạn - Cảnh báo về Đầu Tư

Ngày 1, Tháng 11, 2019

The SEC’s Office of Investor Education and Advocacy Văn Phòng Giáo dục & Đấu tranh cho người Đầu tư) và The Retail Strategy Task Force Lực lượng Đặc nhiệm Chiến lược đưa ra cảnh báo này để giúp những người đầu tư bảo vệ mình và cộng đồng mình từ những lường gạt nhắm vào những tín đồ trong cùng tôn giáo.

 

Có những điểm giống nhau là cách tuyệt vời để bắt chuyện và lấy lòng tin của một người nào đó, ta có nhiều khuynh hướng tin tưởng một người nào đó nếu người ấy có cùng đức tin và giá trị như ta. Đôi khi kẻ lường gạt cố tình lợi dụng sự tin tưởng này bằng cách nhắm vào những người có đạo - kẻ gian thậm chí (hoặc giả vờ) sinh hoạt ngay trong chính nhóm đạo mà họ cố lừa gạt. Chúng tôi khẩn khoản xin quý vị hãy cảnh giác về lường gạt đầu tư, ngay cả trong cộng đồng tôn giáo của quý vị.

Trong SEC v. John Henderson and Global Leadership Resources LLC,SEC buộc tội một công ty có trụ sở tại Illinois và người sáng lập, chủ tịch và CEO đã tuyên bố những điều giả dối và lường gạt về những rao bán chứng khoán nhắm vào những người đầu tư đạo Công giáo. Theo đơn khiểu nại của SEC, vụ lừa đảo bị cáo buộc nhắm vào những cá nhân liên quan đến trường Đại học Công giáo, nhà thờ Công giáo và các tổ chức tôn giáo khác mà CEO của công ty có quan hệ, gồm cả một nhà thờ do ông thành lập, bằng cách sử dụng hàng loạt hội nghị tôn giáo.

Tội phạm nhắm vào cả hai cộng đồng cỡ lớn (ví dụ, những người trong cùng một tôn giáo cụ thể) cũng như những nhóm nhỏ hơn (ví dụ, những người sinh hoạt trong cùng giáo đường Hồi giáo, nhà thờ hay giáo đường Do thái giáo. Một số vụ lừa đảo thậm chí mời gọi cả các lãnh đạo của nhóm để truyền bá về kế hoạch này. Các lãnh đạo có thể không nhận ra được rằng "mối đầu tư" này quả thật là lừa đảo, có nghĩa là chính họ cũng có thể là nạn nhân.

Mặc dù thật khó tin là người có cùng tín ngưỡng và giá trị với mình có thể cố tình lừa gạt mình, nhưng nếu họ làm thì những mất mát rất thảm hại. Dưới đây là một số mẹo giúp cho bạn và các đồng đạo trong cộng đồng tôn giáo của bạn tránh trở thành nạn nhân bị lường gạt:

  • Biết bạn đang đối phó với ai.Ngay cả khi bạn biết người đưa ra lời đề nghị đầu tư, qua danh nghĩa cá nhân hoặc qua vai trò của họ trong tổ chức tôn giáo của bạn, bạn phải chắc chắn rằng người này là một chuyên gia đầu tư có phép đăng ký hoạt động. Luôn luôn kiểm tra lý lịch của bất cứ chuyên gia đầu tư nào mà bạn đang xem xét (dùng tên hợp pháp của họ nếu có thể) qua các công cụ truy tìm miễn phí trên trang Investor.gov Nếu người này không có giấy phép hành nghề, chúng tôi khẩn khoản yêu cầu quý vị phải rất cẩn thận - chúng tôi thấy những người không có giấy phép đã thực hiện nhiều lừa đảo đầu tư . Bạn cũng có thể tìm xem nếu người đó đã từng bị SEC kỷ luật bằng cách truy vào kho dữ liệu SEC Action Lookup - Individuals (SALI) database, hoặc chỉ thực hiện một truy tìm đơn giản trên mạng internet để xem bất kỳ thông tin nào về người này.

  • Hiểu là họ đang bán cái gì. Nếu người nào đề nghị một đầu tư, hãy lấy thêm thông tin. Đừng tin một đầu tư nếu bạn không thể lấy được văn bản giấy tờ. Những kẻ lừa đảo thường tránh đặt mọi điều vào văn bản.

  • Tránh những đầu tư nào "quá tốt để có thể là sự thật". Đừng sa ngã vào những khoản đầu tư hứa hẹn những lợi nhuận ngoạn mục hoăc "đảm bảo" có lời. Hầu hết chúng đều là lừa gạt cả. Để ý những đầu tư nào tuyên bố là không có rủi ro. Tất cả các đầu tư đều có rủi ro. Những hứa hẹn lợi nhuận đầu tư nhanh và cao, không có rủi ro, đó là những dấu hiệu cổ điển về gian lận.

  • Đừng vội vàng. Nghiên cứu "cơ hội" trước khi bạn quyết định đầu tư. Đặc biệt nên thận trọng nghi vấn nếu ai bảo bạn rằng "họ không có thì giờ" để viết xuống các chi tiết. Những chuyên gia đầu tư có uy tín sẽ không áp lực bạn phải đầu tư ngay lập tức.

Bạn có thể cảm thấy không thoải mái khi nghi vấn người mà mình quen biết và tin tưởng, đặc biệt khi họ là thành viên trong cộng đồng tôn giáo của bạn - nhưng hãy nhớ rằng vấn đề ở đây là tiền của bạn. Và hãy luôn nhớ rằng đôi khi ngay cả chính người đang cố bán cho bạn đầu tư ấy cũng không biết họ cũng chỉ là một nạn nhân. Nếu bạn nghi ngờ là có thể có một sự lừa gạt, hãy bỏ ngay "cơ hội" ấy và báo cáo cho chúng tôi:

Đơn Khiếu nại SEC - Securities and Exchange Commission - Đơn Khiếu nại SEC
(https://www.sec.gov/complaint/select.shtml)

Thông tin thêm

SEC Buộc tội Mục sư Lừa đảo Người Hưu trí (SEC Charges Pastor With Defrauding Retirees)

SEC buộc tội Muc sư có tiếng, chuyên gia Tài chính trong âm mưu lừa gạt những người đầu tư cao niên (SEC Charges Prominent Pastor, Financial Planner in Scheme to Defraud Elderly Investors)

Ngăn chặn Lường gạt vì có cùng quan hệ trong cộng đồng (Stopping Affinity Fraud in Your Community)

Cảnh báo này thể hiện quan điểm của Office of Investor Education and Advocacy và the Retail Strategy Task Force. Đây không phải là quy tắc, quy định hay công bố của Securities and Exchange Commission (“Commission”). (Commission) không phê chuẩn cũng không phủ nhận nội dung cảnh bảo này. Cảnh báo này, tương tự như các công bố khác của nhân viên, không có hiệu lực pháp lý: nó không thay đổi hay chỉnh sửa luật áp dụng hiện hành, và cũng không đưa ra những nghĩa vụ mới hoặc thêm nghĩa vụ cho bất cứ người nào.

Featured Content